產(chǎn)品管理人：四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

產(chǎn)品托管人：中國銀行廣東省分行 招商銀行成都分行

報(bào)告期：2024年1月1日——2024年6月30日

    四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 

一、報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2024年上半年，無新發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。

二、報(bào)告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    2024年上半年，無存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品到期。

三、報(bào)告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

　　當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金合計(jì)18591.1萬元，產(chǎn)品類型均為定期開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品。其中公募產(chǎn)品占比100%、固定收益類產(chǎn)品占比100%，較年初無變化。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

　　期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為我行直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；資產(chǎn)凈值18715.42萬元，較年初降低3165.07萬元；資產(chǎn)余額18728.44萬元，較年初降低3161.82萬元。

　　期末理財(cái)產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)余額18728.44萬元，具體明細(xì)如下：

　　1.現(xiàn)金及銀行存款報(bào)告期末投資金額374.33萬元，占比2.00%；

　　2.債券報(bào)告期末投資金額10999.37萬元，占比58.73%。其中,商業(yè)性金融債4029.56萬元,占比21.52%；企業(yè)債6350.87萬元,占比33.91%;中期票據(jù)618.93萬元,占比3.30%。

　　3.特定目的載體份額7352.94萬元，占比39.26%，其中券商資管計(jì)劃1574.08萬元，占比8.4%；期貨資管計(jì)劃4378.77萬元，占比23.38%；貨幣基金1400.10萬元，占比7.48%。

五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。