攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經審計。 

 

一、報告期內新發(fā)產品

    2024年上半年，無新發(fā)行理財產品。

 

二、報告期內到期產品

    當期到期1期封閉式凈值型理財產品，產品類型均為公募產品、固定收益類、封閉式凈值型理財產品，到期金額7080.4萬元。

 

三、報告期內存續(xù)產品

當期存續(xù)產品4期，存續(xù)本金55932.8萬元，產品類型均為公募產品、固定收益類。其中1期封閉式凈值型理財產品，存續(xù)本金6179.7萬元；3期定期開放式凈值型理財產品，存續(xù)本金49753.1萬元。

當期存續(xù)產品金額占比為公募產品100%、固定收益類產品100%，較年初無變化；其中，封閉式凈值型理財產品占比為11.05%，較年初下降12.45%，開放式凈值型理財產品占比為88.95%，較年初增加12.45%。

 

四、期末全部產品資產持倉情況

期末全部產品資產持倉均為我行直接投資的固定收益類資產，無間接投資的資產。固定收益類資產占比100%，較年初無變化；資產凈值56513.51萬元，較年初降低1095.43萬元；資產余額56570.45萬元，較年初降低1093.74萬元。

期末理財產品直接投資資產余額56570.45萬元，具體明細如下：

1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額721.98萬元，報告期末投資金額占比1.28%；

2.拆放同業(yè)及買入返售報告期末投資金額2800.89萬元，報告期末投資金額占比4.95%；

3.債券報告期末投資金額53047.58萬元，報告期末投資金額占比93.77%。其中,定向工具22012.59萬元,占比41.49%;公司債6260.98萬元,占比11.80%;利率債3081.26萬元,占比5.81%;商業(yè)性金融債1016.39萬元,占比1.92%;同業(yè)存單3932.44萬元，占比7.41%；企業(yè)債8396.17萬元,占比15.83%;中期票據8347.75萬元,占比15.74%。

 

五、投資組合流動性風險

報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。

 

 

 

 

                                                                                       產品管理人：攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                                                       產品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                       報告期：2024年1月1日——2024年6月30日

                                                                                                      2024年7月4日