第一章 基本信息

產(chǎn)品名稱 金信富3個月定開1號凈值型理財產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022001D091

登記編碼 C1305622000001

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式 公募

運作模式 開放式凈值型

風(fēng)險等級 二級

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年04月22日

計劃終止日期 2032年04月22日

業(yè)績比較基準 2.30%

第二章 收益表現(xiàn)

2.1 理財產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

階段	凈值增長率(%)	業(yè)績比較基準收益率(%)
當季	1.12	0.83
自理財產(chǎn)品合同生效起至今	8.65	8.91
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值            當季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值

 

單位：人民幣元
項目	2024-10-01至2024-12-31
本期已實現(xiàn)收益	418,855.90
本期利潤	719,663.54
期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值	60,624,326.29
期末理財產(chǎn)品份額凈值	1.0097
期末理財產(chǎn)品份額累計凈值	1.0865

第三章 管理人報告

3.1  報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

3.2. 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

 3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

       四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章 資產(chǎn)持倉

4.1 期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

單位：人民幣元
序號	項目	金額	占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1	基金投資	5,598,500.00	9.23
2	固定收益投資	35,968,859.06	59.29
	其中：債券	15,729,273.97	25.93
	固收類資管計劃投資	20,239,585.09	33.36
3	銀行存款和結(jié)算備付金合計	19,099,033.24	31.48
4	其他各項資產(chǎn)	1,346.79	0.00
	合計	60,667,739.09	100.00
注：其他各項資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

4.2報告期末按債券品種分類的債券投資組合 

序號	債券品種	公允價值（元）	占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	金融債券	7,831,768.76	12.92
	其中：政策性金融債	0.00	0.00
2	企業(yè)債券	7,897,505.21	13.03
合計		15,729,273.97	25.95

4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細

序號	資產(chǎn)代碼	資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）	公允價值（元）	占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	SQP397	中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃	11,905,402.53	12,163,749.76	20.06
2	SSH742	中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計劃	7,895,810.84	8,075,835.33	13.32
3	933333	國信安泰中短債債券A	5,000,000.00	5,598,500.00	9.23
4	092000004	20中國信達債02BC(品種二)	40,000.00	4,470,263.01	7.37
5	091800009	18東方債01BC(品種二)	30,000.00	3,361,505.75	5.54
6	2280068	22空港債01	30,000.00	3,203,398.36	5.28
7	2280167	22成華國資	30,000.00	3,179,108.22	5.24
8	2180313	21經(jīng)開國投債	10,000.00	1,086,317.81	1.79
9	1924010	19經(jīng)開國投項目債	10,000.00	428,680.82	0.71

第五章 風(fēng)險分析

5.1 理財投資組合流動性風(fēng)險分析第五章 風(fēng)險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

5.2 理財投資組合其他風(fēng)險分析

       本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

第六章 投資賬戶信息

        資金托管戶賬號：513903635210612 開戶行：招商銀行股份有限公司

第七章 理財產(chǎn)品份額變動情況

單位：份

報告期期初理財產(chǎn)品份額總額	60,283,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額	4,423,000.00
減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額	4,663,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列）
報告期期末理財產(chǎn)品份額總額	60,043,000.00