簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品2025年2季度運(yùn)作報告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092
登記編碼 C1305622000002
（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險等級 二級
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日
計劃終止日期 長期
業(yè)績比較基準(zhǔn) 2.15%
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 凈值情況
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階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
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當(dāng)季 |
0.79 |
0.82 |
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自理財產(chǎn)品合同生效起至今 |
9.09 |
10.24 |
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說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值 |
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當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值 |
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2.2 主要財務(wù)指標(biāo) |
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單位：人民幣元 |
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項(xiàng)目 |
2025-04-01至2025-06-30 |
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本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
186,380.55 |
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本期利潤 |
492,939.68 |
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期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
58,689,027.17 |
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期末理財產(chǎn)品份額凈值 |
1.0034 |
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期末理財產(chǎn)品份額累計凈值 |
1.0909 |
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第三章 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
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4.1 資產(chǎn)組合情況 |
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單位：人民幣元 |
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
基金投資 |
7,828,944.95 |
13.33 |
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2 |
固定收益投資 |
49,543,714.48 |
84.39 |
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其中：債券 |
36,299,147.12 |
61.83 |
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固定收益類資管計劃 |
13,244,567.36 |
22.56 |
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3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
1,340,008.69 |
2.28 |
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4 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
130.30 |
0.00 |
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合計 |
58,712,798.42 |
100.00 |
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注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
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4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
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序號 |
債券品種 |
公允價值（元） |
占理財資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
金融債券 |
11,112,526.03 |
18.93 |
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其中：政策性金融債 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
企業(yè)債券 |
25,186,621.09 |
42.92 |
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3 |
中期票據(jù) |
0.00 |
0.00 |
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合計 |
36,299,147.12 |
61.85 |
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4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
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序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價值（元） |
占理財資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計劃 |
6,869,348.85 |
7,122,827.82 |
12.14 |
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2 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃 |
5,909,585.42 |
6,121,739.54 |
10.43 |
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3 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
50,000.00 |
5,674,998.63 |
9.67 |
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4 |
2180313 |
21經(jīng)開國投債 |
50,000.00 |
5,532,897.26 |
9.43 |
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5 |
092000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
50,000.00 |
5,437,527.40 |
9.26 |
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6 |
2280068 |
22空港債01 |
50,000.00 |
5,217,472.60 |
8.89 |
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7 |
009271 |
博時信用優(yōu)選債券A |
4,344,689.73 |
5,009,861.73 |
8.54 |
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8 |
2280167 |
22成華國資 |
50,000.00 |
4,157,253.42 |
7.08 |
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9 |
2024011 |
20蓉青白江項(xiàng)目NPB01 |
60,000.00 |
3,967,785.21 |
6.76 |
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10 |
2280194 |
22瀘實(shí)01 |
30,000.00 |
2,523,634.52 |
4.30 |
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第五章 風(fēng)險分析
5.1 理財投資組合流動性風(fēng)險分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。
5.2 理財投資組合其他風(fēng)險分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財產(chǎn)品份額變動情況
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單位：份 |
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報告期期初理財產(chǎn)品份額總額 |
58,463,000.00 |
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報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額 |
7,747,000.00 |
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減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額 |
7,717,000.00 |
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報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列） |
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報告期期末理財產(chǎn)品份額總額 |
58,493,000.00 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號
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