攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。 

一、產(chǎn)品概況

  1.產(chǎn)品名稱(chēng)：“金信富金沙”3個(gè)月3號(hào)定期開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品

  2.產(chǎn)品代碼：PZHRCBA3

  3.產(chǎn)品登記編碼：C1177822000002

  4.產(chǎn)品類(lèi)型：固定收益類(lèi)—非保本浮動(dòng)—開(kāi)放式凈值型

  5.產(chǎn)品期限：該產(chǎn)品無(wú)固定到期日，3個(gè)月定期開(kāi)放。

  6.報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額：150,022,000.00 

  7.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：3.0%

  8.固定銷(xiāo)售費(fèi)率：0.2%

  9.托管費(fèi)率：0.01% 

  10.運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)率：0.01%

  11.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)

二、凈值、存續(xù)規(guī)模

  1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值：152,129,801.46元

  2.期末產(chǎn)品份額凈值：1.0140

  3.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值：152,129,801.46元

三、投資組合報(bào)告

  1.現(xiàn)金及銀行存款：836,681.90 元

  2.質(zhì)押式逆回購(gòu)：15,000,000.00元

  3.債券：136,293,119.56元

四、前十項(xiàng)資產(chǎn)具體情況

  1.22涼山發(fā)展PPN003（代碼：032281046），持有金額1,490.76萬(wàn)元，占比9.80%；

  2.21涼山發(fā)展MTN001（代碼：102100733），持有金額1,473.88萬(wàn)元，占比9.69%；

  3.22長(zhǎng)城金融債01BC（代碼：092280007），持有金額1,435.88萬(wàn)元，占比9.44%；

  4.22眉山發(fā)展PPN001（代碼：032280453），持有金額1,383.71萬(wàn)元，占比9.10%;

  5.21蓉經(jīng)開(kāi)PPN002（代碼：032191440），持有金額1,231.60萬(wàn)元，占比8.10%；

  6.22攀鋼02（代碼：149968.SZ），持有金額1,227.80萬(wàn)元，占比8.07%；

  7.22成都國(guó)投PPN001（代碼：032280434），持有金額1,223.34萬(wàn)元，占比8.04%；

  8.17峨眉停車(chē)項(xiàng)目NPB01（代碼：1724002），持有金額1,094.62萬(wàn)元，占比7.20%；

  9.22空港興城PPN001（代碼：032280519），持有金額1,024.47萬(wàn)元，占比6.73%;

  10.23貼現(xiàn)國(guó)債671（代碼：239967），持有金額798.92萬(wàn)元，占比5.25%。

五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  本產(chǎn)品屬于開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

 

                                                                                       產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                                                       產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                       報(bào)告期：2023年10月1日——2023年12月31日

                                                                                                      2024年1月4日