攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 

 

一、報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2023年全年，共計(jì)新發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品2只，當(dāng)期發(fā)行產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，募集金額13260.1萬(wàn)元。

二、報(bào)告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    當(dāng)期到期2期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，到期金額13689.1萬(wàn)元。

三、報(bào)告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

    當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品5期，存續(xù)本金56418.5萬(wàn)元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類。其中2期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，存續(xù)本金13260.1萬(wàn)元；3期定期開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，存續(xù)本金43158.4萬(wàn)元。

    當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品金額占比為公募產(chǎn)品100%、固定收益類產(chǎn)品100%，較年初無(wú)變化；其中，封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品占比為23.50%，較年初下降0.41%，開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品占比為76.50%，較年初增加0.41%。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況

   期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)均為我行直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無(wú)間接投資的資產(chǎn)。固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無(wú)變化；資產(chǎn)凈值57608.94萬(wàn)元，較年初增加1101.43萬(wàn)元。

期末理財(cái)產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)金額57608.94萬(wàn)元，具體明細(xì)如下：

   1.現(xiàn)金及銀行存款報(bào)告期末投資金額618.54萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比1.07%；

   2.拆放同業(yè)及買入返售報(bào)告期末投資金額3500.00萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比6.08%；

   3.債券報(bào)告期末投資金額53490.40萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比92.85%。其中,定向工具20981.56萬(wàn)元,占比39.22%;公司債6167.07萬(wàn)元,占比11.53%;國(guó)債2996.4萬(wàn)元,占比5.60%;商業(yè)性金融債8203.18,占比15.34%;企業(yè)債9950.7萬(wàn)元,占比18.60%;中期票據(jù)5191.49萬(wàn)元,占比9.71%。                    五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

   報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

                                                                

 

                                                       產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                       產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                          報(bào)告期：2023年1月1日——2023年12月31日

                                                                                 2024年1月4日